中集集团:加速向智能化风控转型
■ 吴 晨 进行有效的风险控制,是企业安全稳健运行的重要保障。一些企业的有关部门和人员往往对风控并不太重视,缺少风险管理意识。但有这么一家企业,其集团内部越来越多的板块呼唤着风控系统的到来,让人不禁想要探究其中的原因。 中国国际海运集装箱 (集团)股份有限公司 (以下简称中集)是一家为全球市场提供 “现代化交通运输装备和服务”的企业集团。由中集自主、独立研发的风控平台,在国内诸多企业集团属领先位置。数字化、智能化的时代浪潮为中集的风控工作再添动力。那么,中集在探索数字化、智能化的风控转型中,采取了怎样的具体措施来加强企业的风险控制,以此促进企业的发展? 搭建风控信息管理平台 中集的风控定位由 “内控”走向 “全面风险管理”,这就要求企业必须及时识别并应对内外部重大风险;需要构建分层分类的“风险全景图”;需要适时维护内外部风控信息,并通过大数据,动态输出重要风险排序;需要集中有限资源,聚焦重要风险领域,推动专项治理。 由此,中集构建了适用于自身的 “风险全景图”——分类分级四级风险数据库,在此数据库中,每一个风险点,都设置了唯一的编码,统一了集团的风控语言,实现风控信息的精准推送和可追溯。以该风险数据库为基础,中集搭建了包括内部和外部风控信息两个界面的境内外风控信息化平台,动态掌握风险趋势。中集将该平台应用于推送内外部风控资讯、横展风控亮点及优秀做法、输出各维度风控KPI看板;整改跟进及预警;搭建风控队伍互动窗口和沉淀各类风控学习资料等。 关键业务信息化 中集历时近2年,打造了端到端的采购信息平台,基本实现采购业务全流程线上管控,该系统上线时,仅三种辅料集中竞价,采购成本就下降了4900万元。 依托采购信息平台的搭建逻辑,中集又实现了工程业务全流程线上化管理,推动投资立项、过程管理、竣工结算模块线上管控;与SAP/EPS数据互联互通,支持隐蔽工程资料的上传与审核;实现业务流、信息流、资金流的闭环管理。 关联交易是上市公司监管重点和风险高发领域,中集自主开发出关联交易线上管控平台,建立了集团关联方信息库及维护机制;设计开发一次性关联交易线上审批流程;实现交易监控及预警和多维度的实时统计。 以上平台的运行初步实现了中集风险的可测、可防、可控、可视。 数字化风控建模 基于SAP业财数据平台,利用AI、大数据等技术手段,中集已完成多个关键运营领域的风控建模。在开展建模探索过程中,中集聚焦关键风险和业务痛点,对模型功能持续迭代,逐步拓展覆盖领域。期间,应板块需求,聚焦采购领域,中集尝试搭建的风控模型,实现了全量数据自动运算、快速发现异常和实时推送;以能化板块为试点,中集聚焦采购、销售及合同领域,开发出26个关键风险模型;选择物流板块试点企业,中集在盈利能力、产品定价、应收管理等领域开发出17个风控模型。 中集基于已开发出的50多个模型,逐步构建指标管理体系,实现风控模型驱动业务风险事件的闭环管理。通过对已开发模型所识别风险的有效整改,中集已初步实现超过6000万元的直接降本收益。 目前我国很多企业内部控制以及风险管理的体制、机制不够完备,在未来的发展过程当中,借鉴中集在风控工作中的相关经验,企业可结合自身的实际情况提升防风险能力,促进企业的健康可持续发展。
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